Son dönemde Türkiye’deki kripto para piyasasında önemli düzenlemeler hayata geçirildi. Bu yeni düzenlemeler, özellikle kripto para borsalarının ve finansal kuruluşların faaliyetlerini doğrudan etkileyen önemli yükümlülükleri kapsıyor. Kripto para düzenlemelerinde adımlar atan Türkiye bu kez ise düzenlemelerde birkaç değişiklik yaptı. Düzenlemeler ise şu şekilde:
Yeni Düzenlemeler
Kripto Para Borsaları için Yeni Uyum Yükümlülükleri
Kripto para borsaları, artık yalnızca işlem takip etmekle kalmayacak.aynı zamanda düzenlemelere tam uyum sağlamak için uyum görevlisi atamak ve her ay belirli uyum programları oluşturmak zorunda olacak. Bu programlar, kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede etkin bir denetim mekanizması sağlamayı amaçlıyor.
Yeni düzenlemelerle birlikte, borsalar 15 bin TL veya daha yüksek değerlerdeki kripto transferlerini gerçekleştirirken, gönderenin kimlik bilgilerini (ad, soyad, ticaret sicil kaydı, cüzdan adresi) teyit etme yükümlülüğüne de tabi olacak. Bu işlem güvenliğini artırmaya yönelik önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Ancak alıcıların bilgileri yalnızca teyit edilmesi gereken durumlarda istenecek.
Kripto Para Transferlerinde Yeni Yükümlülükler
Kripto borsaları arasındaki transferlerde de yeni kurallar geçerli olacak. Eğer bir borsa gönderenin kimlik bilgilerini doğrulayamazsa, transferi geri gönderecek. Bu düzenleme kara para aklama ve diğer mali suçların önüne geçilmesi adına önemli bir adım olarak görülüyor.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları: Yeni Yükümlülükler ve Uyum Süreci
Türkiye’deki yeni düzenlemeler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarını “yükümlü” olarak tanımlayarak, bu kuruluşların kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önleme görevlerini yerine getirmelerini zorunlu kılıyor. Bu düzenleme ile, kripto para hizmet sağlayıcılarının finansal suçlarla mücadelede daha etkin bir rol üstlenmesi bekleniyor.
Kripto para hizmet sağlayıcıları, yasal düzenlemelere uyum sağlamak için faaliyetlerine devam edebilmek adına bir ay içerisinde başvuruda bulunmak zorundalar. Bu başvurular Türkiye Cumhuriyeti Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından değerlendirilecek. Ve izmet sağlayıcılarının yasal faaliyetlerini sürdürmeleri için gerekli onaylar verilecektir.
Kimlik Doğrulama ve Uzaktan Kimlik Doğrulama
Kripto para borsaları, müşteri kimlik doğrulamasını etkin bir şekilde gerçekleştirmekle yükümlüdür. Bu doğrulama işlemi ise ad, soyad, doğum tarihi gibi temel kimlik bilgilerini kapsamaktadır. Ayrıca İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden teyit edilmesi de gerekmektedir. Uzaktan kimlik doğrulaması ise yalnızca belirli koşullar altında ve yasal çerçevede yapılabilecek.
Bankalar ve Kripto Para Borsaları Arasındaki İş İlişkileri
Kripto para borsalarıyla iş ilişkisi kurmak isteyen bankalar ve diğer finansal kuruluşlar da yeni düzenlemelere tabidir. Bu kuruluşlar, kripto hizmet sağlayıcılarıyla ilişkilerini başlatmadan önce üst düzey bir yöneticinin onayını almak zorundadır. Ayrıca, işlem sayısı ve tutarlarına sınır koyulması ve sürekli bir izleme mekanizması uygulanması da zorunlu hale gelmiştir. Böylece, finansal sistemin güvenliği artırılacak ve risk yönetimi daha etkin hale getirilecektir.
Mevcut Müşterilerin Uyum Süreci
Yürürlüğe giren düzenlemeler, mevcut müşterilerin de kimlik doğrulama süreçlerinin tamamlanmasını öngörüyor. Kripto para borsaları, dört ay içinde mevcut müşterilerinin kimliklerini doğrulamak zorundadır. Kimlik doğrulaması yapılmamış olan müşterilerle yeni iş ilişkileri kurulamayacaktır.
İlk Para Yatırma ve Çekme İşlemlerinde Yeni Düzenlemeler
Uzaktan kimlik doğrulaması kullanılan durumlarda, ilk para yatırma ve çekme işlemleri, yalnızca müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla yapılabilir. Bu düzenleme finansal güvenliği ve şeffaflığı artırmaya yönelik bir başka önemli adım olarak karşımıza çıkmaktadır.