ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Silvergate Capital Corporation’a dava açtı. SEC, kripto dostu bankayı FTX ile yaptığı transferler ve kara para aklama (AML) prosedürleri hakkında halka yanlış beyanda bulunmakla suçladı.
Silvergate’in AML Prosedürleri ve İddialar
SEC, Silvergate’in AML uyum programının yetersiz olduğunu belirtti. Banka, Silvergate Exchange Network’ü (SEN) izlemek için uygun önlemler almadı. Bu ağ, müşterilerin fon transferi yapmalarına olanak tanıyordu. Ancak, banka SEN üzerinden gerçekleşen yaklaşık 1 trilyon dolarlık işlemleri yeterince izleyemedi. Ayrıca FTX ve ilişkili kuruluşları tarafından yapılan yaklaşık 9 milyar dolarlık şüpheli transferleri tespit edemedi. SEC, bu durumu büyük bir ihmal olarak nitelendirdi.
Silvergate’in Cezası
Silvergate, SEC’nin iddialarına karşılık olarak 50 milyon dolar ceza ödemeyi kabul etti. Banka cezanın yanı sıra AML prosedürlerini geliştirmeyi ve daha sıkı denetim mekanizmaları kurmayı taahhüt etti. Bu SEC ile yapılan anlaşmanın bir parçası olarak gerçekleşti.
Silvergate, AML prosedürlerindeki yetersizlikler ve FTX ile bağlantılı şüpheli işlemleri tespit edememesi nedeniyle ciddi eleştirilere maruz kaldı. Bankanın halka yanlış bilgi vermesi, SEC’nin dikkatini çekti ve yasal süreç başlatıldı. Banka, SEC ile yaptığı anlaşma sonucunda 50 milyon dolar ceza ödemeyi kabul etti ve uyum programlarını geliştirmeye yönelik adımlar atacak. The Block